Вы здесь

Olymp Trade Регламент неторговых операций и политика KYC AML

Olymp Trade Регламент неторговых операций и политика KYC AML

Olymp Trade Регламент неторговых операций и политика KYC AML

1.1. Olymp Trade Регламент неторговых операций и политика KYC AML Настоящий Регламент разработан в рамках исполнения рекомендаций FATF (Группы разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег), направленных на борьбу с финансовыми злоупотреблениями, для выявления и предупреждения нарушений законодательства, а также в целях соблюдения законодательства о противодействии легализации средств, добытых преступным путем и финансирования терроризма и закрепляет порядок проведения пополнений, снятий и других неторговых операций по Счету Клиента. Настоящий регламент распространяет свое действие на Компанию и всех партнеров Компании, в том числе платежных агентов.

1.2. Клиент гарантирует легальное происхождение, законное владение и право на использование перечисляемых им на Счета Компании средств.

1.3. Клиент принимает на себя обязательства: 1.3.1. соблюдать правовые нормы, в том числе международные, направленные на борьбу с незаконной торговлей, финансовыми махинациями, отмыванием и легализацией денежных средств, полученных незаконным путём; 1.3.2. исключить прямое или косвенное пособничество незаконной финансовой деятельности и любым другим незаконным операциям; 1.3.3. исключить прямое или косвенное пособничество проведению финансовых махинаций, а также совершение иных действий, противоречащих международному законодательству и правовым нормам; 1.3.4. исключить в своей практической деятельности с использованием услуг Компании любые действия, совершение которых может нанести прямой или косвенный вред борьбе с отмыванием и легализацией денежных средств, полученных незаконным путём.

1.4. Компания оставляет за собой право расследовать характер сомнительных неторговых операций, изложенных в Разделе 2 настоящего Регламента, а также приостановить такие операции до выяснения причин их возникновения и окончания расследования.

1.5. В ходе проведения расследования, согласно пункту настоящего Регламента, Компания вправе запросить у Клиента идентификационные (паспорт, удостоверение личности, водительские права и др.), документы, подтверждающие место жительство, платежные, а также и иные документы и банковские карты, подтверждающие законное владение и легальное происхождение денежных средств, а также документы, подтверждающие финансовое положение Клиента.

1.6. При выявлении сомнительных неторговых операций Компания вправе:
• отказать Клиенту в их проведении;
• ограничить вывод средств со Счета Клиента любым, на усмотрение Компании, способом;
• произвести возврат ранее зачисленных средств со Счета Клиента на любые реквизиты, с которых пополнялся данный̆ счет;
• закрыть Счёт Клиента и отказать в дальнейшем обслуживании;
• списать со счета Клиента все комиссии и другие издержки, связанные с совершением сомнительной неторговой операции;
• закрыть открытые позиции Клиента, зафиксировав финансовый результат;
• произвести списание со Счета Клиента предоставленных ему бонусов;
• заблокировать проведение любых операций в торговом терминале;
• прекратить отношения с Клиентом.
Данный перечень не является исчерпывающим и может быть расширен по усмотрению Компании.

1.7. Отказ от проведения сомнительных неторговых операций, а также прекращение отношений с Клиентом в связи с выявлением Компанией сомнительных неторговых операций не являются основанием для возникновения гражданско-правовой ответственности Компании за несоблюдение обязательств по Соглашению.

1.8. Компания имеет право закрыть Счёт Клиента в случае, если Клиент не проводит никаких операций по Счёту Клиента в течение 12 (двенадцати) месяцев подряд и на Счёте отсутствуют денежные средства.

1.9. Настоящий Регламент носит открытый характер и является неотъемлемой частью Соглашения, заключенного между Компанией и Клиентом. Содержание настоящего Регламента раскрывается без ограничений по запросу любых заинтересованных лиц.

1.10. В случае возникновения несоответствия отдельных положений настоящего Регламента отдельным положениям Соглашения и соответствующих Регламентов, касающихся неторговых операций, действуют положения настоящего Регламента. Данное обстоятельство не влечет недействительности остальных положений перечисленных документов.

2.1. Неторговая операция может быть признана Компанией сомнительной в случае:
• выявления злоупотреблений переводами (зачислениями на счет клиента, списаниями со счета клиента) без совершения торговых операций по торговому счету;
• выявления необычного характера операций, не имеющего очевидного экономического смысла или очевидной законной цели;
• выявления обстоятельств, дающих основания полагать, что операции осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма;
• не предоставления Клиентом в установленный Компанией срок сведений для собственной идентификации, предоставления недостоверных сведений и/или невозможности осуществления связи с клиентом по указанным им адресам и телефонам;
• не предоставления Клиентом сведений для идентификации выгодоприобретателя, то есть лица, к выгоде которого действует Клиент (в частности, на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении неторговых операций);
• предоставления поддельных или недействительных документов, а также документов ненадлежащего качества (чёрно-белые, нечитаемые);
• непредставления Клиентом сведений для идентификации выгодоприобретателя (конечного выгодоприобретателя), то есть лица, к выгоде которого действует Клиент (в частности на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления) по запросу Компании;
• непредставления Клиентом любых сведений и документов, запрошенных Компанией, в том числе о финансовом состоянии Клиента.

2.2. Критерии выявления и признаки сомнительных операций, указанные в настоящем разделе Регламента, не являются обязательными или исчерпывающими. Неторговая операция может быть признана Компанией сомнительной на основе анализа характера операции, её составляющих, сопутствующих обстоятельств и взаимодействия с Клиентом или его представителем, даже при формальном отсутствии критериев и признаков, указанных в настоящем разделе Регламента. Принципом выявления указанных операций является их субъективная оценка Компанией путем ежедневного анализа неторговых операций.

2.3. При выявлении сомнительных Неторговых Операций Компания самостоятельно принимает решение о дальнейших действиях в отношении Клиента, его торговых и неторговых операциях.

3.1. Клиент может перевести денежные средства на счет Клиента в любое время, в любой валюте, которая принимается Компанией в стране осуществления Клиентом неторговой операции. Денежные средства Клиента хранятся на счетах Компании, в том числе сегрегированных счетах, открытых на имя Компании для хранения денежных средств клиентов отдельно от средств Компании. Все платежи и передача платежной информации осуществляются Компанией по зашифрованным каналам связи с соблюдением отраслевых стандартов безопасности проведения платежей и в соответствии с требованиями международных платежных систем. В соответствии с рекомендациями Payment Card Industry Security Standards Council, для защиты данных покупателя используется шифрование на транспортном уровне — TLS 1.2 и на прикладном уровне алгоритмом AES с длиной ключа 256 бит.

3.2. Операции по зачислению и снятию средств на/со счета Клиента регулируются настоящим Регламентом.

3.3. Клиент самостоятельно несет ответственность за правильность производимых им платежей. При изменении банковских реквизитов Компании, с момента опубликования новых реквизитов в Торговом терминале, Клиент самостоятельно несет ответственность за платежи, произведенные по устаревшим реквизитам.

3.4. Каждая Неторговая операция Клиента подтверждается записью в Торговом терминале в соответствующем разделе. Клиент обязан самостоятельно ежедневно отслеживать достоверность и корректность информации о совершенных им Неторговых операциях, о размере Баланса Счета, а также отслеживать достоверность и корректность иной информации в соответствующем разделе Торгового терминала. Если Клиент обнаружил ошибку в записи в отношении совершенных им неторговой операции, либо в отношении размера Баланса Счета, либо в отношении иной информации, то он обязан оповестить об ошибке Компанию в максимально короткие сроки, используя контактную информацию, расположенную на Сайте Компании. сформулировать претензию в соответствии с требованиями Соглашения.

3.5. В случае, если Клиент Компании в течении 6 месяцев не совершал каких-либо операций в торговом терминале, ведущих к изменению баланса счета Клиента, Компания оставляет за собой право ввести абонентскую плату (комиссию) за предоставление доступа к торговому терминалу. Размер и порядок списания абонентской платы определяется Компанией на свое усмотрение.

4.1. Клиент может получать услуги Компании только за счет денежных средств, находящихся на Счете Клиента, за исключением случаев, указанных в настоящем Соглашении. Пополнение Счета Клиента возможно путем перечисления денежных средств на Счета Компании или на счета уполномоченных Компанией Платежных агентов. Перечень уполномоченных Платежных агентов и их банковские реквизиты могут размещаться Компанией в торговом терминале.

4.2. Выполняемый Клиентом перевод денежных средств на Счета Компании должен соответствовать требованиям и учитывать ограничения, установленные действующими законами и иными правовыми актами стран, под юрисдикцию которых данный̆ перевод попадает.

4.3. Компания зачисляет на Счет Клиента сумму, поступившую на Счет Компании.

4.4. Зачисление денежных средств на Счет Клиента производится в валюте счета клиента, вне зависимости от валюты, в которой̆ был сделан перевод. Если валюта перевода отличается от валюты счета клиента, сумма перевода конвертируется в валюту счета клиента по курсу на момент поступления платежа на счет Компании. Курс конвертации устанавливается Компанией. В случаях, установленных Провайдерами платежных услуг, списание денежных средств с Внешнего счета клиента может осуществляться в валюте, отличной от валюты Внешнего счета клиента.

4.5. Валюта, в которой̆ Компания принимает переводы к зачислению на Счет Клиента, в зависимости от валюты счета клиента и Способа зачисления, указывается в торговом терминале.

4.6. Компания оставляет за собой право вводить ограничения по минимальным и максимальным суммам зачисления денежных средств, дифференцированные в зависимости от способа зачисления и валюты перевода средств.

4.7. Зачисление денежных средств на Счет Клиента, не связанное непосредственно с компенсационными выплатами, производится в следующих случаях:
a) в случае поступления на Счета Компании сумм, перечисленных Клиентом;
b) в случае возврата на Счета Компании денежных средств, ранее перечисленных Клиенту, если с Клиентом не удалось связаться для оперативного решения проблемной ситуации и повторной отправки денежных средств.

4.8. Зачисление денежных средств на Счет Клиента производится в течение 1 (одного) рабочего дня, но не позднее конца рабочего дня, следующего за днем поступления денежных средств на Счет Компании.

4.9. Если денежные средства, отправленные Клиентом, не поступили на Счет Клиента в течение 5 (пяти) рабочих дней, Клиент вправе обратиться в Компанию с просьбой провести расследование по переводу. Для проведения расследования по переводу Клиенту необходимо оформить запрос в соответствии с Соглашением и предоставить Компании документы, подтверждающие факт перевода средств.

5.1. Банковский перевод.
5.1.1. Клиент может пополнить свой Счет посредством банковского перевода в любое время, если на момент перевода Компания работает с данным способом пополнения.
5.1.2. Клиент может использовать данный способ перевода денежных средств только после предоставления копии паспорта.
5.1.3. Клиент может осуществить банковский перевод на банковский счет Компании, указанный в Личном кабинете, только со своего личного банковского счета, либо совершить платеж от своего имени без открытия банковского счета.
5.1.4. Перед осуществлением рублевого банковского перевода Клиент обязуется сверить банковские реквизиты Компании и назначение платежа в Личном кабинете. Если Клиент не может осуществить перевод по указанному назначению платежа, необходимо связаться с Компанией для решения вопроса в индивидуальном порядке.
5.1.5. Компания оставляет за собой право отказать в зачислении денежных средств, поступивших на банковский счет Компании, с назначением платежа, отличающимся от указанного в Личном кабинете, а также если перевод был осуществлен от имени третьего лица. В таком случае Компания отправляет денежные средства обратно на банковский счет, с которого они были перечислены. Все расходы, связанные с данным переводом, оплачиваются за счет Клиента.
5.1.6. Клиент понимает и соглашается с тем, что Компания не несет ответственности за сроки прохождения банковского перевода.

5.2. Электронный перевод.
5.2.1. Клиент может пополнить свой Счет посредством электронного перевода в любое время, если на момент перевода Компания работает с данным способом пополнения.
5.2.2. Клиент может осуществить электронный перевод на Счета Компании со своего личного электронного кошелька.
5.2.3. Перед осуществлением электронного перевода Клиент обязан сверить реквизиты счета Компании в Личном Кабинете.
5.2.4. Клиент понимает и соглашается с тем, что Компания не несет ответственности за сроки прохождения электронного перевода и за обстоятельства, повлекшие за собой технический сбой при переводе, если они возникли не по вине Компании, а по вине Электронной платежной системы.

5.3. Перевод с Банковской карты через Процессинговый центр.
5.3.1. Клиент может пополнить свой Счет посредством перевода со своей Банковской карты через Процессинговый центр в любое время, если на момент перевода Компания работает с данным способом пополнения.
5.3.2. Клиент может осуществить перевод с Банковской карты международной платежной системы, тип которой указан в Личном кабинете.
5.3.3. Клиент может осуществить перевод с Банковской карты, зарегистрированной только на свое имя. Переводы с карт третьих лиц Компанией не принимаются.
5.3.4. Компания оставляет за собой право отказать в зачислении денежных средств, поступивших на Счета Компании в процессинговом центре, если перевод поступил от имени третьего лица. В таком случае Компания отправляет денежные средства обратно на счет, с которого они были перечислены. Все расходы, связанные с данным переводом, оплачиваются за счет Клиента.
5.3.5. Клиент понимает и соглашается с тем, что Компания не несет ответственности за сроки прохождения перевода и за обстоятельства, повлекшие за собой технический сбой при переводе, если они возникли не по вине Компании, а по вине процессингового центра или международной платежной системы.

6.1. Клиент вправе в любой момент распорядиться в отношении всех или части своих денежных средств, находящихся на его Счете, путем направления Компании «Заявки на вывод», содержащей указание Клиента об отзыве денежных средств со Счета Клиента, с соблюдением следующих условий:
a) исполнение распоряжения по торговому счету Клиента производится Компанией исключительно в пределах баланса Счета Клиента на момент исполнения распоряжения. Если отзываемая Клиентом сумма (включая комиссии и прочие издержки, предусмотренные настоящим Регламентом, на осуществление платежа) превышает размер баланса Счета Клиента, Компания вправе отклонить распоряжение;
b) указания Клиента по отзыву денежных средств со Счета Клиента должны соответствовать требованиям и учитывать ограничения, установленные действующими законами и иными правовыми актами стран, под юрисдикцию которых данный перевод попадает;
c) указания Клиента по отзыву денежных средств со Счета Клиента должны соответствовать требованиям и учитывать ограничения, установленные настоящим Регламентом, а также другими документами Компании.
d) отзыв денежных средств со Счета Клиента производится на тот же платёжный инструмент, с которого Клиентом ранее производилось пополнение Счёта, при этом сумма вывода на платежный инструмент может быть ограничена Компанией суммой пополнения Баланса счета клиента с этого платежного инструмента. Компания на свое усмотрение может устанавливать исключения из данного правила и выводить денежные средства Клиента на иные платежные инструменты, при этом Компания вправе в любой момент запросить у Клиента платежные реквизиты иных платежных инструментов, а Клиент обязан сообщить Компании запрошенные платежные реквизиты.

6.2. Исполнение «Заявки на вывод» путем перевода денежных средств на Внешний Счет Клиента может быть произведено Агентом, уполномоченным Компанией.

6.3. Клиент оформляет «Заявку на вывод» в валюте депозита. Если валюта депозита отличается от валюты перевода, то сумма перевода будет конвертирована Компанией в валюту перевода по курсу обмена конвертации, установленному Компанией на момент списания средств со Счета Клиента..

6.4. Валюта, в которой Компания осуществляет переводы на Внешний Счет Клиента, в зависимости от валюты Счета Клиента и Способа списания могут указываться в Личном Кабинете Клиента.

6.5. Курс конвертации и размер комиссии, а также прочие издержки по каждому из способов списания денежных средств устанавливаются Компанией и могут быть изменены по решению Компании в любой момент времени. Курс конвертации может отличаться от обменного курса валют, установленного официальными органами какого-либо государства, а также отличаться от текущего рыночного уровня курса конвертации соответствующих валют. В случаях, установленных Провайдерами платежных услуг, зачисление денежных средств на Внешний счет клиента может осуществляться в валюте, отличной от валюты Внешнего счета клиента.

6.6. Компания оставляет за собой право вводить ограничения по минимальным и максимальным суммам списания денежных средств, дифференцированные в зависимости от способа списания. Данные ограничения публикуются в Личном Кабинете Клиента.

6.7. Распоряжение считается принятым Компанией, если оно оформлено через Личный кабинет Клиента, отображается в разделе «История выплат», а также в системе учета клиентских заявок Компании. Распоряжение, оформленное любым иным способом, кроме способа, указанного в настоящем пункте, не принимается Компанией к исполнению.

6.8. Вывод денежных средств со Счета Клиента производится в течение 5 (пяти) рабочих дней.

6.9. Если денежные средства, отправленные Компанией в соответствии с «Заявкой на вывод» не поступили на Внешний Счет Клиента в течение 5 (пяти) рабочих дней, Клиент вправе обратиться в Компанию с просьбой провести расследование по переводу.

6.10. Если при оформлении «Заявки на вывод» в реквизитах Клиентом была допущена ошибка, в результате которой денежные средства не были зачислены на Внешний Счет Клиента, комиссионные издержки по разрешению сложившейся ситуации будут оплачиваться за счет Клиента.

6.11. Прибыль Клиента, превышающая сумму внесенных Клиентом средств, может быть перечислена на Внешний счет клиента только согласованным между Компанией и Клиентом способом, при этом в случае, если Клиент пополнял Счет Клиента определенным способом, Компания вправе вывести ранее зачисленную Клиентом сумму этим же способом.

7.1. Банковский перевод.
7.1.1. Клиент может отправить «Заявку на вывод» посредством банковского перевода в любое время, если на момент перевода Компания работает с данным видом перевода денежных средств.
7.1.2. Клиент может оформить «Заявку на вывод» на банковский счет, открытый только на свое имя. Распоряжение, оформленное на банковский счет третьих лиц, Компанией к исполнению не принимается.
7.1.3. Компания обязуется отправить денежные средства на банковский счет Клиента в соответствии с реквизитами, указанными в «Заявке на вывод», если соблюдены условия п. 7.1.2. настоящего Регламента.
7.1.4. Клиент понимает и соглашается с тем, что Компания не несет ответственности за сроки прохождения банковского перевода.

7.2. Электронный перевод.
7.2.1. Клиент может отправить «Заявку на вывод» посредством электронного перевода в любое время, если на момент оформления распоряжения Компания работает с данным видом перевода денежных средств.
7.2.2. Клиент может оформить «Заявку на вывод» только на свой личный электронный счет.
7.2.3. Компания обязуется отправить денежные средства на электронный счет Клиента в соответствии с реквизитами, указанными в «Заявке на вывод».
7.2.4. Клиент понимает и соглашается с тем, что Компания не несет ответственности за сроки прохождения электронного перевода и за обстоятельства, повлекшие за собой технический сбой при переводе, возникшие не по вине Компании.

7.3. Компания на свое усмотрение вправе предлагать Клиенту иные способы вывода денежных средств со Счета Клиента. Данная информация размещается в Личном кабинете.

8.1. Заполнив форму платежа данными банковской (платежной) карты, установив флажок (галочку) в чек-боксе «Сохранить карту» и нажав кнопку подтверждения платежа, Клиент выражает своё полное согласие с правилами предоставления услуги «1-Click» (услуги рекарринговых платежей) и разрешает Компании и/или провайдeру платёжных услуг автоматически, без дополнительной авторизации, списывать с банковской (платежной) карты Клиента по запросу Клиента определенную Клиентом сумму денежных средств в целях пополнения Баланса счета клиента в Компании без повторного ввода данных банковской (платежной) карты датой, предусмотренной услугой «1-Click» в целях пополнения Баланса счета клиента в Компании.

8.2. Клиент признает и соглашается, что подтверждение использования услуги «1-Click» будет предоставлено Клиенту в течение 2 (двух) рабочих дней на адрес электронной почты Клиента.

8.3. Используя услугу «1-Click», Клиент подтверждает, что является владельцем (авторизованным пользователем) банковской карты, данные которой используются при оказании услуги «1-Click», а также подтверждает, что Клиент не будет предпринимать действия, направленные на оспаривание платежей, осуществленных с банковской карты в пользу Компании с целью пополнения Баланса счета клиента в Компании.

8.4. Используя услугу «1-Click» Клиент соглашается нести все расходы, связанные с использованием этой услуги, а также все дополнительные расходы (при необходимости), включая, но не ограничиваясь, всевозможные налоги, пошлины и т.д.

8.5. Клиент несет полную ответственность за все осуществляемые Клиентом платежи в целях пополнения Баланса счета клиента в Компании. Компания и/или провайдер платёжных услуг обеспечивает лишь проведение платежа в обозначенном Клиентом размере и не несет ответственности за уплату Клиентом вышеупомянутых дополнительных сумм.

8.6. После нажатия кнопки подтверждения платежа, считается, что платеж обработан, и он безвозвратно выполнен. Нажав кнопку подтверждения платежа, Клиент соглашается с тем, что не сможет отозвать платеж или потребовать его отзыва. Заполняя форму платежа Клиент подтверждает, что не нарушает действующего законодательства какого-либо государства. Заполняя форму платежа и принимая условия настоящего раздела, Клиент, как владелец банковской (платежной) карты, подтверждает, что имеет право пользоваться предлагаемыми Компанией услугами.

8.7. Начиная использование Веб-сайта и/или торгового терминала, Клиент принимает на себя юридическую ответственность за соблюдение законодательства любого государства, где осуществляется использование Веб-сайта и/или торгового терминала, клиент подтверждает, что достиг или превысил возраст совершеннолетия, который является законодательно разрешенным в юрисдикции использования Веб-сайта. Клиент подтверждает, что провайдер платёжных услуг не несет никакой ответственности за любое незаконное или несанкционированное нарушение запретов на использование Веб-сайта и/или торгового терминала. Соглашаясь использовать услуги Веб-сайта и/или торгового терминала, Клиент подтверждает, что обработка любого платежа осуществляется провайдером платёжных услуг и не существует законного права на возврат списанных сумм и/или товаров или других возможностей отмены платежа. Если Клиент имеет намерение списать денежные средства со Счета Клиента, он может воспользоваться торговым терминалом.

8.8. Клиент подтверждает, что действие услуги «1-Click» будет оставаться в силе до тех пор, пока Клиент не отменит ее действие. В случае намерения отказаться от дальнейшего использования услуги «1-Click», Клиент обязан уведомить Компанию об этом по крайней мере за 7 (семь) дней до предполагаемой даты отмены действия услуги «1-Click», отправив сообщение об отказе от услуги по адресу электронной почты help@olymptrade.com. По истечении указанного в настоящем пункте срока уведомления Клиент вправе на странице пополнения Баланса счета клиента в Компании удалить данные банковской (платежной) карты из списка сохраненных карт Клиента.

8.9. Провайдер платёжных услуг не несет ответственность за отказ/невозможность обработать данные платежной карты Клиента, либо за отказ, связанный с неполучением от банка-эмитента банковской (платежной) карты разрешения на проведение платежа с использованием банковской (платежной) карты Клиента. Провайдер платёжных услуг не несет ответственность за качество и объем услуг Компании, предлагаемых на Веб-сайте. Осуществляя пополнение Баланса счета клиента, Клиент обязан соблюдать установленные Компанией правила и требования. Провайдер платёжных услуг является только исполнителем платежа и не несет ответственность за любое ценообразование, общие цены и/или общие суммы.

8.10. Клиент обязан самостоятельно отслеживать изменение и обновление Правил и условий предоставления услуги «1-Click», размещенных на Веб-сайте Компании.

8.11. Клиент соглашается на использование метода связи по электронной почте: help@olymptrade.com

8.12. В случае несогласия с вышеизложенными условиями, Клиент обязан своевременно отказаться от выполнения платежа и, при необходимости, обратиться непосредственно к Компании по адресу электронной почты help@olymptrade.com

Распространять любовь